He jättivät pankkitilin: mitä tehdä?
Viime aikoina, estävät tapauksetsellaisten henkilöiden varat, jotka ovat syyllistyneet syyllisiksi tai epäiltyään ääriliikkeestä. Samanaikaisesti myös "palkka" ja "sosiaaliset" kortit kuuluivat jakeluun. Mitä asiakkaita, jotka ovat jäädyttäneet pankkitilin?
lainsäädäntö
Oikeusperusta on säädetty liittovaltion laissa nro 115 "Onrahanpesun vastainen toiminta ". Art. Tämän asiakirjan 7 kohdassa todetaan, että pankkien on jäädytettävä sellaisten henkilöiden varoja, joiden epäillään osallistuvan ääriliikkeisiin. Tässä tapauksessa perusta henkilöön sisällyttämiseksi tällaiseen luetteloon on asian kannalta merkityksellinen tuomioistuin. Muissa tapauksissa älä välitä siitä, jäädyttääkö pankkitilit. Kaupalliset organisaatiot suorittavat nämä toimet kommunikoimatta asiakkaan kanssa, mutta sen perusteella, että hän on syöttänyt tiedot epäiltyjen luetteloon. Kuten käytäntö osoittaa, valitusten jättäminen ja hakemus eivät johda varojen vapauttamiseen.
Lähinnä, laissa kielletään "epäilty"käytä rahaa. Mutta samassa asiakirjassa todetaan, että valtion takaamat etuudet ja eläkkeet sekä työlainsäädännössä säädetyt palkat eivät kuulu lain soveltamisalaan. Mutta käytäntö osoittaa, että jos pankkitili on jäädytetty, henkilö ei pääse käsiksi siihen, kunnes heidät jätetään pois Rosfinmonitoring-luettelosta. Varojen alkuperää ei oteta huomioon.
Pankki jäädytti tilin: mitä tehdä?
Sääntöjä koskevan asetuksen mukaisestisiirrettävät "edut, joita valtio takaa, ja jotka vanhukset saavat postitse, eivät koske muita kuin käteisrahan maksuja. Toinen asia on, että monet eläkeläiset saavat rahaa luottolaitoksen kortilla. Jos joku on jäädytti tilin pankin kanssa, sinun on kirjoitettava hakemus PF-sivuliikkeelle pyynnöstä toimittaa korvaus postilaitoksen kautta. Jos rekisteröintiosoite ei ole sama kuin asuinpaikka, tiedot on toimitettava myös valtion elimelle.
"Ääriliikkeille", jotka saavat rahaaetuja FSS: n kautta ("asetus", "sairausloma" jne.), sinun on noudatettava samoja vaiheita: kirjoita hakemus sosiaalivakuutuskassaan, jossa vaaditaan maksamista postitoimistoissa. Sitten ei ole väliä onko he jäädyttää tilejä pankkeihin. Valtion rahan takaa henkilö saa edelleen.
Jos se ei toimi
Ensinnäkin on muistettava, että ei vastaanotetaEtu 6 peräkkäisen kuukauden ajan johtaa maksujen keskeyttämiseen. Siksi jos edellä kuvattu järjestelmä ei toiminut, on välttämätöntä hakea välittömästi palvelutoimipaikan valtionviraston laitokselle ja ilmoittaa tästä ongelmasta. Käytännössä tällaisia tapauksia ei ole ollut.
Älä anna palkkaa
Tämä ongelma on ratkaistu vielä nopeammin. Venäjän federaation työlainsäädännön mukaan työstä maksetaan palkkatyöpaikalla käteisellä. Varojen siirto korttiin on perusteltava asianmukaisella hakemuksella tai työsopimuksella. Näin ollen, jos pankkitili jäädytettiin, ensimmäisessä tapauksessa on tarpeen kirjoittaa työnantajalle osoitettu hakemus, jossa pyydetään palkan saamista kassan toimistosta. Kopion numero ja kiinnityspäivä merkitään paperin kopioon. Hakemus voidaan lähettää myös kirjattuna kirjeenä lähetysilmoituksella. Toisessa tapauksessa on tarpeen kirjoittaa johtajalle osoitettu asiakirja, jossa pyydetään tekemään muutoksia viimeisimmän painoksen TC: n tiettyyn kohtaan. Sen mukana on sopimusluonnos, muutetun kohdan teksti. Työnantajalla on oikeus kieltäytyä työntekijästä tässä pyynnössä. Sitten sinun täytyy sulkea "palkka" -tili. Työnantaja ei voi täyttää tehtäväänsä, ja hänen on pakko allekirjoittaa lisäsopimus. Äärimmäisissä tapauksissa joutuu käydä tuomioistuimessa. Tällaisella päätöksellä on varmasti seurauksia työntekijälle.
Ulkomaisia määräyksiä sovelletaan
Espanjalaiset viranomaiset päättivät muutama kuukausi sittenpääsy venäläisten keinoihin. Miksi pankit jäädyttää tilit? Venäjän federaation kansalaiset eivät selittäneet pääoman alkuperää ajoissa. Maan lain mukaan ulkomaalaisten on perusteltava kiinteistöihin tai varoihin sijoitettujen tulojen syntyminen. Sanktioita olivat henkilöt, jotka eivät vastanneet ajoissa asianomaisten viranomaisten pyyntöihin. Viranomaiset sitoutuvat myös julistamaan omaisuutta Espanjan ulkopuolella. Syyllisillä rikoksilla on 10 tuhatta euroa. Monet uhrit eivät edes yrittäneet korjata tilannetta, koska he pelkäävät tällaisten todistusten pyytämistä Venäjällä.
Mikä on syy
"Rich" -luokkaan kuuluvat henkilötmaksaa ero Venäjän ja Espanjan tuloveron välillä. Tämä on 13% ja 52%. Laskentaperusteena on tuloslaskelmassa. Siksi kaikki ongelmat. Jos henkilö on jäätynyt pankkitili voidakseen jälleen käyttää tarvittavia keinoja tuoda todistuksen vastaavasti ilmoittamaan viranomaisille omaisuuden omistusoikeuden ulkomailla, maksaa veroja Venäjän federaatiossa ja ero talousarvioon Espanjassa.
johtopäätös
Rosfinmonitoring tekee luettelon henkilöistä, jotkaepäiltyä harjoittaa ääriliikkeitä tai terrorismia. Luottolaitoksia tarkastellaan säännöllisesti, ja jos ne ovat ristiriidassa, ne estävät rahastojen käytön. Samanaikaisesti kaikki kortille menevät tiedot jaetaan kortille. Hyvä uutinen on, että henkilö voi palauttaa pääsyn eläkkeeseen, korvaukseen ja palkkaan. Mitkä pankit ovat jäädytettyjä tilejä, tässä tapauksessa ei ole väliä. Nämä maksut ovat valtion ja työlainsäädännön takaamia eivätkä siis kuulu rahanpesua koskevaan lakiin.
</ p>>
